Image Post
[ Новые сообщения · Участники · Правила форума · Поиск · RSS ]
Страница 1 из 11
Деловая соцсеть журнала МиллиардерЪ » Делимся опытом - ваши мнения, идеи » Отзывы о банках, инвесторах, кредитах » Не дайте себя «кинуть!» Опасайтесь однодневок!
Не дайте себя «кинуть!» Опасайтесь однодневок!
Гость Дата: Понедельник, 21.05.2007, 22:01 | Сообщение # 1
Супер инвестор
Группа: Пользователи
Возраст:
[]
Сообщений: 310
Награды: 0
Репутация: 300
Замечания: 0%
Статус: Offline
Контакты
Не дайте себя «кинуть!» Опасайтесь однодневок!

Столкнуться с недобросовестными партнерами может каждый предприниматель. Как обезопасить себя от любителей «прокручивать» чужие деньги и откровенных мошенников?

Опасайтесь однодневок!

Для небольшой фирмы «Амур» с Дальнего Востока роковым стал несказанно выгодный контракт на реализацию сахарного песка. Удалось получить у крупного оптовика целых два вагона без предоплаты! А перспектива, которая маячила впереди, была еще более заманчивой. Партнеры пообещали «Амуру»: если он распродаст товар за неделю, такие поставки станут регулярными. Дальневосточники запустили рекламу в местные газеты, и уже на следующий день им улыбнулась удача. Раздался звонок от предпринимателя, готового взять сразу 50 тонн!
– Только деньги вперед, – потребовали обрадованные «амурцы».
– Не проблема! – успокоил незнакомец на другом конце провода. – Копия платежного поручения с печатью моего банка подойдет?
На следующий день покупатель выложил на стол по всем правилам оформленную платежку, загрузил сахаром несколько КамАЗов и уехал в неизвестном направлении. Хозяева «Амура» пропустили по стопочке за удачную сделку. Но деньги на счет фирмы так и не пришли. И платежное поручение, и печать, которой оно было заверено, оказались фальшивкой. А предприниматель, чья фамилия стояла в документах, нигде не был зарегистрирован.
У основания самых распространенных мошеннических схем стоят так называемые фирмы-однодневки, или «нулевки» – те, что открываются специально для таких случаев по украденным или утерянным паспортам. И, как показывает милицейская практика, жертвами злоумышленников становятся не только малоопытные новички.
– Один мошенник со стажем как-то сказал: нет такого человека, которого я не мог бы обмануть одним и тем же способом дважды, – говорит Дмитрий Малахов, начальник отдела Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями (ГУБЭП) Службы криминальной милиции МВД России. – А в бизнесе ловушки расставлены на каждом шагу. Потому что добывание денег мошенническим образом – это тоже бизнес.
По свидетельству сотрудников ГУБЭП и охранных агентств, риск столкнуться с компаниями-однодневками сегодня наиболее высок на внешнеторговом рынке. Не секрет, что именно через них проворачиваются полулегальные и нелегальные операции, позволяющие поставлять товары в обход таможенных правил. Но немногие предприниматели знают, что, заключая договор с подобной фирмой, они косвенно становятся соучастниками преступления по статье 188 «Контрабандный ввоз товара в Российскую Федерацию». Если в случае оперативно-следственных мероприятий такой товар будет арестован, то деньги, уплаченные за него, уже никто не вернет.
Однако желание получить сверхприбыль чаще всего оказывается сильнее, чем чувство опасности. И нередко российские бизнесмены работают с однодневками вполне сознательно.
– Побывала у нас недавно в гостях одна крупная компания, – рассказывает президент охранной ассоциации «СтелЛс» Владимир Луценко. – Ее менеджеры обратились к услугам фирмы-«нулевки», чтобы снизить таможенные платежи. Дело кончилось тем, что однажды этот посредник не смог растаможить по своей хитрой схеме крупную партию импорта. Товар был арестован, компания-заказчик потеряла $2,5 млн.

Добавлено (21.05.2007, 22:00)
---------------------------------------------
Сам себе детектив

Но допустим, вы предприниматель законопослушный. Как проверить, что незнакомый человек, который появился на пороге вашего офиса, – тот, за кого себя выдает? Чаще всего для этого не нужно нанимать профессионального детектива. Достаточно выполнить элементарные «упражнения» на бдительность.
– Первый признаки «нулевки» – отсутствие офиса, – советует Владимир Луценко. – Полезно взять у нового партнера телефоны клиентов, которые могли бы подтвердить высокое качество его товаров или услуг. Двух-трех телефонных разговоров обычно бывает достаточно, чтобы убедиться, что фирма живая. Если же ваш партнер начинает юлить, то лучше отказаться от сделки.
Действительно, той же фирме «Амур» достаточно было сделать всего один звонок в банк, чья печать стояла на злополучной платежке, – и мошенник был бы разоблачен.
Неплохим подспорьем для самостоятельной проверки партнера может послужить Интернет: на данный момент там находится в свободном доступе с два десятка различных баз данных, содержащих информацию о предприятиях Москвы и России. Единственное, на что следует всегда обращать внимание, проводя поиски во Всемирной Паутине, это чтобы база данных не была самозаполняемой (например, такая, как yellowpages.rin.ru): в такую базу любой человек может внести все, что угодно, и никто проверкой этой информации не занимается.
Специалисты из ГУБЭП советуют также обращаться в налоговую инспекцию. По вашему запросу фискалы выдадут справку о том, ведет ли деятельность интересующая вас фирма. Если выяснится, что она сдает нулевой баланс, – это явный повод насторожиться.
И, наконец, еще один надежный источник информации – ваши знакомые или знакомые знакомых, которые когда-то имели дело с вашим новым партнером. При желании таких людей всегда можно найти. Ведь обычно профессионалы, работающие на том или ином рынке, хорошо знают друг друга.

«Приятного» аппетита!

По информации ГУБЭП МВД, второй по распространенности вид мошенничества – махинации с продуктами питания. Недобросовестный поставщик может переклеить этикетки на упаковке, подсунуть вам по дешевке просроченную партию съестного и исчезнуть, а вы останетесь один на один со своими убытками. Поэтому, отбирая товар, будьте очень внимательны.
Если заметите на упаковке несколько слоев наклеек со сроками производства и хранения товара – постарайтесь снять все наслоения и добраться до первоисточника. Если это невозможно, лучше поищите другого поставщика. Попросите продавца показать подлинник сертификата качества: ксерокопию, даже заверенную печатью, очень легко подделать. Имейте в виду: все цифры, указанные в документах на партию, должны совпадать с цифрами на этикетках. Некоторые «специалисты» идут на такую хитрость. Когда истекает срок хранения того или иного неупакованного продукта, например копченой курицы или рыбы, ее режут и «закатывают» в вакуумный пакет или пластиковую баночку. А в качестве даты изготовления на них ставится дата, когда продукт был запакован. Поэтому обязательно вскройте упаковку, тщательно осмотрите продукт, принюхайтесь и попробуйте, в конце концов. Внешний вид, запах и вкус должны соответствовать традиционным представлениям об этом товаре.

Добавлено (21.05.2007, 22:00)
---------------------------------------------
Сделка на коленке – деньги на ветер

Еще одна разновидность мошенничества процветает сегодня на фоне торговли дешевыми конфискованными товарами. Жертвами становятся, как правило, предприниматели из регионов. Мошенники приводят их на склад c горами конфиската, который и выдают за собственный товар при молчаливом попустительстве подкупленных грузчиков и кладовщиц. Покупатели, увидев баснословно низкие цены, теряют голову и тут же выкладывают несколько десятков тысяч долларов. «Продавец» отлучается, якобы чтобы оформить документы на вывоз товара. А когда через некоторое время появляется его настоящий хозяин, выясняется, что он первый раз слышит о сделке.
Как уберечься от подобных проколов? Главное правило прежнее: никогда не ударяйте по рукам с первым встречным и не подписывайте документы на коленке.
– Если вас торопят, говорят, что на товар много покупателей и скоро его уже не останется, лучше вообще отказаться от сделки, – советует Владимир Луценко. –Не говоря уже о том, что надо в первую очередь удостовериться в том, что человек, представившийся директором фирмы, действительно директор и обладает всеми соответствующими полномочиями.
Неплохой навар сегодня приносит мошенникам и продажа несуществующих рынков. В Москве было уже несколько случаев, когда ловкие ребята ставили на каком-нибудь пустыре ворованные контейнеры и начинали зазывать желающих развернуть в них торговлю. Слова подтверждались липовыми разрешениями от властей. Мелкие торговцы с радостью вносили предоплату за аренду контейнеров, но уже через несколько дней торговля заканчивалась их выселением с незаконно занятой территории.
– Перед подобной сделкой я бы советовал хотя бы посетить официальный сайт «Потребительский рынок города Москвы» и узнать, есть ли такой рынок вообще, – рекомендует Дмитрий Малахов.

Если друг оказался вдруг...

Чтобы надежно оградить себя от мошенников, лучше всего при появлении первых подозрений обращаться к профессионалам. И в Москве, и в других городах есть масса детективных агентств, которые могут быстро проверить потенциальных партнеров по бизнесу. У многих из них есть собственные базы данных, в которые занесены граждане и компании, замешанные в разных неблаговидных делах. Кроме того, все они сотрудничают с правоохранительными органами и активно используют в работе информацию, которую получают от них.
Разовая бизнес-справка о партнере в Москве стоит в пределах 3000-4000 рублей. За эти деньги вам предоставят «биографию» фирмы, ее кредитную и банковскую историю, а также возьмут несколько телефонных интервью у ее бывших клиентов.
Если сделка предстоит крупная и серьезная, то лучше договориться о ее обслуживании «под ключ». В этом случае охранное агентство будет нести серьезную ответственность за свою работу, используя все доступные ему методы сбора информации. Такая работа стоит уже дороже, и бывает, что ее стоимость доходит до 30% от прибыли от предстоящей сделки.
Ну а если случилась беда – куда лучше обращаться за помощью?
– Лучше идти в милицию, – считает Дмитрий Малахов. – Частные детективы, к сожалению, не могут заменить собой официальные следственные органы. У них нет права на принятие законного решения, позволяющего пресечь действия мошенников. И на конечной фазе расследования им в любом случае приходится обращаться в правоохранительные органы. Самое страшное, если за все время сотрудничества с недобросовестным партнером у пострадавшей фирмы не осталось вообще никаких документов. Тогда помочь ей будет крайне трудно, а подчас вообще нереально.
К сожалению, милиция не всегда действует достаточно оперативно. Поэтому лучше использовать все возможности, чтобы быстро вычислить преступника и не дать ему воспользоваться похищенными деньгами или товарами.
Например, директор фирмы «Амур», криминальный случай из практики которой мы рассказали, сам нашел мошенника, завладевшего сахаром. В книге на складской проходной оказались записаны номера машин, которые вывозили товар. По ним удалось выяснить, из какого города они прибыли. Обманутые предприниматели без промедления рванули туда и начали опрашивать все предприятия, которые могли купить крупную партию сахара. Мешки со знакомой маркировкой нашлись на одном из пищевых комбинатов. Отсюда потянулась ниточка к «продавцу», и вскоре «амурцы» нагрянули к нему домой вместе с милицией. Но всех денег вернуть все равно не смогли: злоумышленник успел сбыть большую часть сахара по заниженной цене, а на пищекомбинате его уже пустили на печенье и карамель.

Добавлено (21.05.2007, 22:01)
---------------------------------------------
Как подписать договор и не стать жертвой мошенников

– Стремитесь оплачивать контракт по факту его выполнения партнером. Если поставщик требует предоплаты, выставите ему аккредитив с условием, что он будет раскрыт после поставки товара.
– Имейте в виду: одна-две удачных сделки с новым партнером не дают гарантии, что такой же будет и третья. Особенно если она будет крупной и вашими деньгами будет распоряжаться партнер.
– При заключении договора о совместной деятельности важно предусмотреть свое участие во всех основных операциях по совместной деятельности, обеспечить себе жесткий контроль за расходованием средств и распределением доходов.
– В договорах купли-продажи четко указывайте штрафы и пени, выплачиваемые в случае срыва договоренностей.
– Обязательно ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Выясните, имеет ли оно право заниматься деятельностью, предусмотренной в договоре. Уточните, имеет ли право его директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, убедитесь, что они указаны в учредительном договоре его фирмы. Не помешает также ознакомиться с балансом предприятия-партнера.
– Проверьте паспорт и полномочия лица, подписывающего договор. Важно также, чтобы название предприятия-партнера, указанное в тексте договора, в других документах и на печати, полностью совпадало.
– В тексте договора должны отсутствовать ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор. Необходимо быть особенно внимательным в тех случаях, когда договор заключается от имени известной фирмы, а деньги направляются в адрес другого предприятия (даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной фирмы).
– Проверьте, не является ли уже заложенным объект, который предоставляется вам в качестве залога по договору.
– Если ваш партнер предоставляет поручительство (гарантию) другого предприятия или организации, необходимо проверить состоятельность поручителя (гаранта) и убедиться, что он действительно выдал вам эту гарантию.
– Необходимо тщательно следить, чтобы фактическое количество и качество поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ совпадало с цифрами, указанными в счетах-фактурах, в актах приемки-сдачи работ и в накладных.
– Страхуйте крупные сделки. Это – одна из самых надежных мер, снижающих убытки от столкновения с недобросовестными партнерами.

Сигналы тревоги

Специалисты по безопасности отмечают несколько признаков, указывающих на то, что вы имеете дело с мошенниками. Следует насторожиться, если:

– Партнер торопит с заключением сделки.
– У нового партнера отсутствует офис, но сам он настаивает на предоплате.
– Партнер предлагает исключительно выгодные условия сделки.
– Диапазон услуг, которые предлагает партнер, слишком широк. Средние фирмы, как правило, специализируются на одном, двух, максимум трех направлениях деятельности. По десяткам направлений работают только огромные холдинги.
– Паспортные данные человека, с которым вы ведете переговоры, не совпадают с данными в документах фирмы.
– В прошлом и настоящем партнера есть загадки и тайны.

Как дурят нашего брата

В арсенале мошенников десятки способов, позволяющих выудить деньги у легкомысленных предпринимателей. Это – самые распространенные и впечатляющие

Добавлено (21.05.2007, 22:01)
---------------------------------------------
Прокрутка чужих денег

Это самая примитивная из всех мошеннических схем. Но нет, наверное, ни одной фирмы, которая не пострадала бы от нее. Основных вариантов два. Либо вы даете малознакомому партнеру товар на реализацию, а он все быстро распродает и затягивает платежи. Либо вы опрометчиво делаете предоплату, а ваш контрагент и не думает выполнять свои обязательства. Отговорок при этом масса: проблемы в банке, высокий налоговый штраф, ограбление и т. д. и т. п. Но на самом деле деньги крутятся в других коммерческих сделках.
Хуже всего, если все расчеты ведутся «черным налом». Обращаться в суд или милицию тогда бесполезно. А попытки разобраться с жуликами «по-мужски» далеко не всегда приносят нужные результаты. У фирмы-кидалы может оказаться авторитетная бандитская «крыша».

Предоплата «солидному» предприятию

Мошенники покупают фирму, которая раньше добросовестно выполняла свои обязательства. Смена собственника держится в строгом секрете. Ничего не подозревающий партнер делает предоплату по крупному контракту. А мошенники исчезают с деньгами, как правило, за границей.

«Совместная деятельность»

Два предприятия договариваются о ведении совместной сделки. Одно вкладывает в нее деньги, другое обязуется провернуть саму коммерческую операцию. А заработанный доход после вычета всех расходов предполагается поделить пополам.
Однако в дальнейшем сторона, на счет которой поступали деньги, заявляет, что расходы оказались значительно выше запланированных. Фирма, профинансировавшая сделку, подозревает, что расходы завышены, но доказать ничего не может. А ее партнер по «совместной деятельности» срывает хороший куш.

Ловушка для посредника

Малоизвестная фирма обращается к посреднику с просьбой помочь купить некий товар и назначает за него очень высокую цену. «Совершенно случайно» через несколько дней к этому же посреднику приходит клиент, у которого есть этот самый товар. Он соглашается его продать, но требует дорогостоящий залог в подтверждение, что сделка не сорвется.
Посредник соглашается на эти условия и... теряет залог. Когда дело доходит до передачи товара, оказывается, что заказавшая его фирма исчезла в неизвестном направлении. Естественно, посредник не знает, что «покупатель» и «продавец» заранее договорились его облапошить.

Многократное использование залога

Мошенник заключает с вашей фирмой договор о совместной деятельности, предполагающий, что финансовые операции будут проходит через его банковский счет. Сделка оформляется под ликвидный залог, который вам предоставляет партнер. Вы видите, что его стоимость в несколько раз перекрывает ваши вложения, перечисляете деньги, но никакого дохода не получаете. А когда решаете забрать залог, выясняете, что на этот же самый объект претендует сразу несколько кредиторов.

Выдача заведомо неверно оформленных векселей

Вексель – это долговая расписка, которая оформляется в соответствии со строгими правилами. Если они нарушены, вексель признается недействительным и по нему уже нельзя получить ни копейки. Поэтому мошенники умышленно нарушают процедуру оформления векселя.
Скажем, подразделения или филиалы крупной хозяйственной структуры выписывают векселя без разрешения головного офиса. И если какая-то фирма согласится принять за свои товары такие «ценные бумаги», превратить их в деньги будет уже невозможно.

Источник: www.dolgi.net; www.mybiz.ru

 
Nor Дата: Понедельник, 26.10.2009, 10:46 | Сообщение # 2
Новый участник
Группа: Пользователи
Возраст:
[]
Сообщений: 1
Награды: 0
Репутация: 0
Замечания: 0%
Статус: Offline
Контакты
В качестве предостережения предпринимателям Москвы, представители так называемой фирмы ООО "Атомэнергосбытинвест" - Лужков Александр Леонидович и Розгин Виталий Валерьевич, пользуются различными нечистыми схемами. будьте осторожны.
 
jenya123 Дата: Понедельник, 26.10.2009, 16:03 | Сообщение # 3
Олигарх форума
Группа: Пользователи
Возраст:
[]
Сообщений: 1992
Награды: 1
Репутация: 200
Замечания: 0%
Статус: Offline
Контакты
Вообще странно, что в качестве предоплаты была принята копия платежки... Смешно... Для подтверждения могли бы запросить и в самом банке...
А уж не проверить регистрацию предпринимателя это вообще уму непостижимо...


Пишем статьи за деньги. Общайся и получай деньги..
Много полезного .
 
Гость Дата: Вторник, 29.12.2009, 19:46 | Сообщение # 4
Группа: Гости
Возраст:
[]





Quote (jenya123)
А уж не проверить регистрацию предпринимателя это вообще уму непостижимо...

Для небольшой фирмы «Амур» с Дальнего Востока роковым стал несказанно выгодный контракт на реализацию сахарного песка

Восток дело тонкое )))) biggrin

 
jenya123 Дата: Понедельник, 04.01.2010, 14:47 | Сообщение # 5
Олигарх форума
Группа: Пользователи
Возраст:
[]
Сообщений: 1992
Награды: 1
Репутация: 200
Замечания: 0%
Статус: Offline
Контакты
Гость - но и на Востоке бесплатный или очень вкусный сыр подешевке только в мышеловке. smile

Пишем статьи за деньги. Общайся и получай деньги..
Много полезного .
 
Деловая соцсеть журнала МиллиардерЪ » Делимся опытом - ваши мнения, идеи » Отзывы о банках, инвесторах, кредитах » Не дайте себя «кинуть!» Опасайтесь однодневок!
Страница 1 из 11
Поиск: